一、产品简介
外汇利率互换交易业务，也可以称作外汇利率掉期交易业务，是指客户与银行签订业务协议，在约定的期限内，基于同一外汇本金，交换不同的计息方式的现金流量。通常期初和期末都没有本金的交换，仅按照约定的计息方式及利率互相交换利息。利息交换形式包括：浮动与固定、浮动与浮动两种。
二、产品特色
规避利率风险。
降低融资成本
调整资产负债结构。
三、适用对象
公司客户。
四、申请流程
1、公司客户与我行签订《企业客户衍生产品业务总协议书》；
2、逐笔提交《外汇利率互换交易业务申请书》；
3、合同等相关凭证符合监管部门及我行的管理规定；
4、需开立保证金帐户并缴纳足额保证金或申请足额授信额度；
5、交易完成后，我行出具《外汇利率互换交易成交通知书》；
6、按约定要素进行资金的交割。
