一、产品简介
货币掉期交易业务按币种可分为人民币与外币掉期业务、外币与外币掉期业务。人民币与外币掉期业务，是指客户与银行签订业务协议，在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的交易。外币与外币掉期业务，是指客户与银行签订业务协议，在约定期限内交换约定约定数量外币与外币本金，同时按约定日期交换两种货币利息的交易。
货币掉期交易中本金交换形式主要包括：期初交换、期末交换、交换其中一端和两端均不交换四种。货币掉期交易中利息交换形式主要包括：浮动与固定、浮动与浮动、固定与固定三种。
二、产品特色
规避利率和汇率风险。
降低融资成本
具体结构可灵活设计。
三、适用对象
公司客户。
四、申请流程
1、公司客户与我行签订《企业客户衍生产品业务总协议书》；
2、逐笔提交《货币掉期交易业务申请书》；
3、合同等相关凭证符合监管部门及我行的管理规定；
4、需开立保证金帐户并缴纳足额保证金或申请足额授信额度；
5、交易完成后，我行出具《货币掉期交易成交通知书》；
6、按约定要素进行资金的交割。
